노후에는 젊은시절 쌓아둔 자산으로
꾸준한 현금흐름을 만드는 것이 중요하다.
걱정없는 노후를 꿈꾸는 사람이라면
이에 특화한 ETF 상품을 소개한다.
| 1. JEPI (JPMorgan Equity Premium Income ETF) |
가. 운용전략
이 펀드는 낮은 변동성으로
꾸준한 월배당을 목표로 한다.
커버드 콜 전략을 사용한다.
커버드 콜 전략은
주식을 보유하면서 주가하락에 대비해 콜옵션을 매도하는 전략이다.
콜옵션을 매도하면 주가가 하락하거나 횡보하면
수익이 난다.
즉 주가가 상승하면 주식을 팔아서 수익을 내고
주가가 횡보하거나 하락하면 콜옵션을 매도해서 수익을 내서
배당금을 지급한다.
나. 수수료
펀드수수료는 연 0.35%이다.
다. 배당금
최근 1년간 월 배당 평균은 $0.53, 연배당은 $6.42이다.
이를 2023.2.20. 현재 주가 $54.9로 나눌경우
연 11.7%의 배당수익률이 나온다.
배당금이 불규칙한 것이 단점이고
원/달러 환율의 영향을 받는 것이 장점이자 단점이다.
라. 주가흐름
다음은 JEPI의 월봉차트이다.
최근 인플레이션으로 가격이 많이 하락했음을 알 수 있다.
달러가 쌀때 달러를 사서 JEPI를 매수하고
달러가 비쌀때 배당금을 원화로 환전하면
환차익도 얻을 수 있다.
마. 상품상세 페이지 링크
JPMorgan Equity Premium Income ETF-ETF Shares | JEPI | J.P. Morgan Asset Management
am.jpmorgan.com
| 2. QYLD (Nasdaq 100 Covered Call ETF) |
가. 운용전략
미래에셋에서 인수한 미국 소재 Global X가 운용하는 상품이다.
커버드콜 전략을 사용한다는 점에서 위 JEPI와 동일하다.
다만 QYLD는 콜옵션을 매도하는 JEPI와 달리 매수전략도 사용한다.
JEPI는 S&P500 지수에 속하는 대형회사의 주식을 보유하나
QYLD는 나스닥 100 지수에 속하는
기술 회사 위주의 주식을 보유한다.
2013년부터 운영되어 상당한 역사를 가진 ETF이다.
나. 수수료
펀드 운용수수료는 연 0.6%이다.
JEPI 0.35%보다 약 2배 수준이다.
다. 배당금
2023.2.26. 현대 배당수익률은 13.26%이다.
월배당을 한다.
배당이력을 보면 최근 배당금이 감소중인걸 알 수 있다.
콜옵션을 매도뿐만 아니라 매수까지 하는 점
최근 나스닥이 많이 하락한 점이 반영된 결과가 아닌가 싶다.
라. 주가흐름
다음은 JEPI의 2014년 이후 월봉 차트이다.
배당수익률은 높으나
장기적으로 우하향했다는 것을 알 수 있다.
진입시점을 잘 선택하는 것이
본인의 자본을 지키는 길임을 말해준다.
마. 상품상세 페이지 링크
https://www.globalxetfs.com/funds/qyld/
Global X Nasdaq 100 Covered Call ETF (QYLD)
The Global X Nasdaq 100 Covered Call ETF (QYLD) follows a “covered call” or “buy-write” strategy, in which the Fund buys the stocks in the Nasdaq 100 Index and “writes” or “sells” corresponding call options on the same index.
www.globalxetfs.com
| 3. KBSTAR 200고배당커버드콜ATM(290080) |
가. 운용전략
KB증권과 NH투자증권에서 공동으로 운용하는 상품이다.
우리나라 회사가 운용하므로 원화로 투자가 가능하다.
기초자산은 코스피200에 속하는 고배당주이다.
고배당주를 편입시켜
월 배당금 규모를 키우려는 의도로 보인다.
역시 커버드콜 전략을 사용한다.
나. 수수료
연 보수는 0.4%로 JEPI 0.35%와 유사하다.
다. 배당금
배당금은 월평균 55원 수준으로
상당히 안정적으로 지급되고 있다.
연간으로 환산하면 660원이다.
이를 2023.2.26. 현재 주당 가격 7,755원으로 나누면
배당수익률은 8.5% 수준이다.
라. 주가흐름
다음은 월봉차트이다.
등락을 반복하므로
가급적 쌀때 사서 배당수익률을 높이는 것이
좋은 전략인듯 보인다.
예를 들어 배당수익률이 8% 이상일 때만 매수하는 전략이다.
마. 상세 홈페이지 링크
http://www.kbstaretf.com/prod/finderDetail/4478?searchFlag=viewtab1
KBSTAR 200고배당커버드콜ATM - KBSTAR ETF
KBSTAR 200고배당커버드콜ATM4478코스피200 고배당지수 종목 매수와 코스피200콜옵션 매도로 꾸준한 인컴 수익 고배당 및 옵션프리미엄을 추구하는 지수를 추종하는 ETF
www.kbstaretf.com
| 4. TIGER 200 커버드콜 ATM(289480) |
가. 개요
미래에셋, NH투자증권, 키움증권에서 공동으로 운용하는 상품이다.
2018.2.8. 상장되었다.
기초자산으로 코스피200 지수에 들어가는 회사의 주식을 보유한다.
원화로 투자가 가능하다.
나. 수수료
펀수보수는 연 0.38%로 JEPI 0.35%와 유사하다.
위 KB STAR 0.4%보다는 싸다.
다. 배당금
배당금 지급현황은 다음과 같다.
월배당을 한다.
최근 월평균 60원을 안정적으로 지급한다.
연간으로 환산하면 720원이다.
이를 1주당 주가 8,795원으로 나누면
배당수익률은 연 8.2% 수준이다.
위 KB STAR와 유사하다.
라. 주가흐름
다음은 월봉차트이다.
등락을 반복하고 있어
가급적 쌀때 사
배당수익률을 높이는 전략이 유효할 듯 하다.
마. 상세 페이지 링크
미래에셋 TIGER ETF
미래에셋 TIGER ETF 공식홈페이지, 시장대표지수 및 다양한 섹터, 테마 등 국내에서 글로벌까지 ETF투자솔루션 제공
www.tigeretf.com
| 5. SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF) |
가. 개요
미국 찰스슈왑 은행에서 운영한다.
동종기업에 비해 펀더멘털이 좋고
배당을 지속적으로 지급한 기록이 있는
미국내 고배당 주식을 보유하는 전략을 사용한다.
이와 동일한 전략을 구하는 한국내 ETF는
다음과 같다.
달러가 쌀때는 SCHD를 매수하고
달러가 비쌀때는 우리나라 ETF를 매수하는 것도 좋은 전략일 듯 하다.
나. 수수료
펀드운용수수료는 0.06%로 저렴하다.
JEPI 0.35%의 17% 수준이다.
다. 배당금
배당금은 분기별로 연 4회 지급한다.
연환산 배당수익률은 3.35% 수준이다.
월배당 또는 고배당과는 거리가 있으나
아래 표와 같이 배당금이 매년 증가하고 있음을 알 수 있다.
장기보유할수록 배당금이 커져
배당수익률이 높아감을 알 수 있다.
예를 들어 지금 100만원에 연배당 3만원을 준다면
현재는 배당수익률이 3%이지만
배당금이 꾸준히 증가하여 10년후에는 6만원,
20년후에는 12만원을 준다면
10년후에는 6%, 20년후에는 12%가 된다는 의미이다.
라. 주가흐름
다음은 월봉차트이다.
배당금이 우상향하므로
주가도 우상향이다.
꾸준히 모아가는 전략이 유효할 듯 하다.
마. 상세페이지 링크
https://www.schwabassetmanagement.com/products/schd
Schwab U.S. Dividend Equity ETF
Subscribe Schwab U.S. Dividend Equity ETF Type: ETFs Symbol: SCHD Expense Ratio: 0.060% Summary Objective The fund’s goal is to track as closely as possible, before fees and expenses, the total return of the Dow Jones U.S. Dividend 100™ Index. Highlig
www.schwabassetmanagement.com
| 6. 결론 |
본인이 매월 필요한 생활비에 해당하는 금액은
배당수익률이 10% 수준으로
커버드콜 전략을 사용하는 JEPI 등을 매수하고
나머지 금액은
배당성장 및 주가상승이 기대되는 SCHD를 매수하여
시간이 갈수록 부자가 되는 전략을 구사하는 것이 좋아 보인다.
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